FX歴10年 専業トレーダーと学ぶ FXの基礎・応用
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株の銘柄選びやポイント (初心者にもできること)

「思い立ったら買い時」なんて言葉がありますが、株式投資には当てはまりません。
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目次
  • はじめに
  • 株式投資の基本は、待つこと
  • 銘柄を選ぶポイント (底値保有・長期保有)
  • 会社の業績・財務状況には十分注意しよう

はじめに

私はFXに関してはそこら辺のエセ為替アナリストよりも実力・経験値で負けない自信がありますが、株式投資に関しては初心者に毛が生えた程度です。ただ、株式投資もFXも共通している部分は多く、株取引経験値の浅い私でもポイントはある程度把握しています。

参考程度に、私の株の銘柄選びやポイントを紹介したいと思います。ゴリゴリの株デイトレーダーではないので、投資スタンスは中長期投資です。(5年~10年以上保有)

株式投資の基本は、待つこと

株式投資は中レベル以上のリスクを伴う投資行動です。

株価変動によって元本割れはもちろん起こり得るので、どうしてもそれを許容できない人は、銀行預金や比較的低リスクな債券投資・投資信託などを選択するしかありません。

相場に絶対はありませんが、株式相場で限りなく負けを小さくできる運用方法はあります。

ただし、それには気が熟すのをじっと「待つ」ことが要求されます。

  • 人気のある株でも、高値ならば買わずにじっと待つ
  • 5年~10年スパンで株式を保有する
  • 健全性の高い株式を中心に分散して保有する

1. 人気のある株でも、高値ならば買わずにじっと待つ

「思い立ったら買い時」なんて言葉がありますが、株式投資には当てはまりません。

株式投資では、基本的に「買う・保有する」ことから入ります。信用取引によって空売りもできますが、基本は「買い」から入ります。

買いからしか入れないということは、株を出来るだけ底値に近い地合いで買うことが要求されます。

いくら人気がある株でも、配当金に魅力があっても、高値で推移している状態で買うことだけは避けましょう。

待て

2. 5年~10年スパンで株式を保有する

買うために「待つ」ことに多くの時間を要したのに、ちょっとでも利益が上がったからといってすぐに売ってしまっては意味がありません。

底値付近で拾えるほどの幸運を掴んだのなら、5年~10年スパンで株式を保有することで大きなリターンを得ることもできます

その間に積み増される金利・配当金(インカムゲイン)も、とんでもない金額になります。

ファーストリテイリング (9983)

握れば握るほど、金利・配当金を長期ゲッド! (この場合は値上がり益もすごい)

3. 健全性の高い株式を中心に分散して保有する

株式相場のリスクは、株価変動リスクの他には倒産リスクがあります。

いくら株価で利益が上がっていたとしても、その会社が倒産してしまったら単なる紙切れと化します。そういった倒産リスクを避けるためにも、株式を保有する場合には単一の会社ではなく、10社程度に分散投資するのが基本です。

倒産リスクを避けるためには、「企業健全性」や「企業規模」の大きい会社、銀行業などの堅い業種を選択するのも良いです。

分散投資

銘柄を選ぶポイント (底値保有・長期保有)

株取引が可能な日本の上場企業数は、数千社を超えます。

はっきり言って、どれを選んだらよいか分かりませんよね。

私は「底値保有・長期保有」が基本スタンスなので、あくまで私の銘柄選びのポイントになりますが、紹介したいと思います。

株 銘柄選び

私はSBI証券で株取引を行っています。SBI証券に口座開設していると、上図のような企業分析を観れるようになります。長期投資を行う上で、私が銘柄選びの基準としているのは、上図でいえば以下のポイントになります。

  • 企業規模
  • 財務健全性

底値付近で拾っているので、後は5年後~10年後に確実に完走することが重要になってきます。

「割安性・テクニカル・市場トレンド」などの項目は、あくまで短期的な視点におけるポイントなので、あまり重要ではありません。

また、業種でいえば「銀行業・証券業」などを選んでいます。これは金融業界に興味があるからってのもありますが、単純にあまり他業種に詳しくないから、銀行系は倒産しにくいからなんて安易な理由もあります。

もっと貪欲に値幅(ボラティリティ)を狙いたいのであれば、「建設業・製造業」など景気循環株を選ぶと値幅に期待を持てます

配当金も高いに越したことはありませんが、底値で仕込むことができれば株価の値上がり益で十分すぎる利益を得ることができるので、そこまで重要ではありません。 (あると尚良い)

会社の業績・財務状況には十分注意しよう

ただし、会社の業績は時系列で見ることが大切です。

大塚家具(8186)

例えば大塚家具(8186)は、有利子負債こそ0ですが、毎期の純利益は赤字続きです。 (2018年6月15日現在)

ある時点における財務健全性だけを見て「ああ、ここは有利子負債が0だから健全な経営をしているな」と判断してしまうのは早計です。

会社の業績変化は時系列でチェックするようにしましょう。気になる株があったら、決算短信・業績結果・財務諸表を毎期ごとに確認することが大切です。 (面倒だけどね)

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